臺灣博碩士論文加值系統

隨著金融科技的發展，洗錢者利用網際網路的快速便利，交易模式推陳出新。本研究探討Ａ銀行客戶異常交易行為的案例，對金融犯罪、公司實質受益人、可疑交易的資金流向、大量密集非法移轉等軌跡，以案例背景、案情概述、異常行為、洗錢表徵至核心重點作情境歸納、分析客戶利用網路銀行交易的疑似洗錢行為所產生之洗錢風險，銀行應對疑似洗錢帳戶控管，設限網路銀行使用機制，防範洗錢案件發生。期本研究結果，能為洗錢防制帶來有效的預防與省思，並提出具體建議供各界參考。

As financial technologies advance, money launderers have tapped into the responsive nature and convenience of the Internet to constantly update their transaction models. The present study investigates abnormal transactions in customers at Bank A. Data on financial crimes, company beneficial owners, suspicious capital flow in transactions, and intensive illegal transfers in large quantities were examined to establish potential scenarios of money laundering, including the background, summary of money laundering incidents, abnormal transactions, signs of money laundering, and core factors, and to analyze the risk of customers engaging in money laundering through online banking. Banks should monitor and manage accounts with potential money laundering activities and impose certain restrictions on online banking to prevent money laundering. The results of this study aid the prevention of money laundering and reflection on the countermeasures. Concrete recommendations are provided for different sectors.

中文摘要………………………………………………………………………………………………i
英文摘要………………………………………………………………………………………………ii
誌謝…………………………………………………………………………………………………………iii
目錄…………………………………………………………………………………………………………iv
表目錄……………………………………………………………………………………………………v
圖目錄……………………………………………………………………………………………………vi
第壹章 緒論…………………………………………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機………………………………………………………1
第二節 研究目的……………………………………………………………………7
第三節 研究架構………………………………………………………………………7
第貳章 文獻探討…………………………………………………………………………………9
第一節 利用金融機構之洗錢犯罪態樣……………………………9
第二節 金融科技於洗錢防制之運用.……………………………10
第參章 研究方法…………………………………………………………………………………16
第一節 研究程序………………………………………………………………………16
第二節 個案銀行的洗錢防制機制.…………………………………17
第肆章 個案分析…………………………………………………………………………………22
第一節 個案概況說明……………………………………………………………22
第二節 洗錢態樣歸納分析……………………………………………………33
第伍章 結論與建議………………………………………………………………………………36
第一節 結論…………………………………………………………………………………36
第二節 建議…………………………………………………………………………………36
參考文獻……………………………………………………………………………………………………38

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