摘要
財富管理已是金融業主要之重點發展業務，但要發展一套良好的財富管理策略絕非易事。本研究探討一為四家銀行以平衝計分卡方式分析財務面的資訊，顧客構面、內部的作業流程、學習與成長構面, 二為探討以文獻中策略相關的理論觀點-分析四家銀行財富管理現況發展及面臨問題，以了解四家銀行如何擬定其經營策略，銀行本身的特色，建立其差異化的競爭地位，保持其優異的經營成長，同時提出結論及建議。

bstract
Wealth management is the most important service business development for banks ,but it is not easy to develop a good wealth management strategy.
In this study , the four banks were to be analysized by Scorecard technics.
The results and suggestions were provided for the business improvement of
banking industry in Taiwan.

目錄
摘要 I
ABSTRACT II
誌謝 III
表目錄 I
圖目錄 I
第一章 緒論1
第一節 研究背景1
第二節 研究動機4
第三節 研究目的5
第四節 研究架構6
第二章 文獻回顧7
第一節「財富管理」的沿革7
第二節 平衡計分卡理論13
第三節 經營策略文獻之探討23
第三章 研究方法28
第四章 四家銀行平衡計分卡分析29
第一節 四家銀行財務構面分析 29
第二節 四家銀行顧客構面分析 32
第三節 四家銀行內部程序構面分析35
第四節 四家銀行學習與成長構面分析42
第五章 四家銀財富管理經營策略分析45
第一節 A銀行財富管理分析45
第二節 B銀行財富管理分析48
第三節 C銀行財富管理分析52
第四節 D銀行財富管理分析55
第六章 結論與建議 60
第一節 結論60
第二節 建議62
第三節 研究貢獻64
參考文獻 65
英文參考文獻68




表目錄
表1 近三年本國銀行手續費收入3
表2 財富管理發展史11
表4-2 前四大銀行手續費比重表30
表4-3 四家銀行財富管理系統功能41




圖目錄
圖 1 研究架構6
圖 2 平衡計分卡16
圖 2-1 平衡計分卡轉為行動之策略性架構17
圖 2-2 顧客面之核心衡量圖19
圖 2-3 內部流程核心衡量圖20
圖 2-4 內部流程核心衡量圖21
圖 2-5 學習與成長構面核心衡量圖22
圖 3 企業策略規劃之決策程序24
圖 4-1 四家銀行手續費佔比重31
圖 4-2 四家銀行財富管理VIP所佔比率34

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